사례01 저금리대출 알선 미끼

피해자는 00은행을 사칭하여 고금리의 대출을 일정기간 사용하면 저금리의 대출로 전환 가능하다는 전화를 받음

사기범은 피해자에게 00대부 및 00저축은행에 대출을 신청하여 총 1,350만원의 대출을 받게 하고 대환대출을 위해 필요하니 지정하는 계좌로 동 금액을 입금하도록 안내하여 피해자는 동금액을 송금하였으나 대출이 이루아지지 않고 연락도 두절됨

사례02 신용등급 상향 미끼로 보증료 등 요구

피해자는 00저축은행을 사칭하여 저금리 대출이 가능하다는 전화를 받음

사기범은 대출금 천만원 승인은 났으나 신용등급이 낮다며 치해자에게 통장 잔액이 300만 원인 것을 증명해야 한다고 함

피해자는 본인 통장에 300만 원을 입금하였고 사기범은 피해자와 통화하면서 텔레뱅킹 이체 수단으로 동 금액을 인출함

사례03 공증료 등 법률비용 납부요구

피해자는 00캐피탈을 사칭하여 저금리로 1,500만원 대출이 가능하다는 전화를 받음

사기범은 채무 불이행시에 대비해 공증료 등 법률비용을 납부해야 한다며 공증료 등의 명목으로 금전을 요구하여 피해자는 농협 ∙ 새마을금고 ∙ 우체국으로 380만 원을 송금하였으나 이후 연락이 두절됨

사례04 통장사본・휴대폰 등 실물 요구

피해자는 00캐피탈 직원을 사칭한 사기범에게 휴대폰으로 전화를 받음

사기범은 피해자에게 얼마나 대출이 가능한지 알려주겠다며 주민등록번호를 요구하였고 피해자는 주민등록번호를 불러줌

사기범은 피해자가 통장거래내역이 부족해서 대출이 안되니 자기들에게 통장과 현금카드를 주면 통장거래내역을 높여서 400만 원까지 대출이 가능하다고 함

피해자는 통장과 현금카드를 개설하고 택배기사를 통해 사기범에게 넘겨줌

사기범은 피해자에게 통장을 받았다고 전화하고 곧 대출이 실행될 것이라고 하였으나 이후 연락이 두절됨

사례05 스마트폰 악성앱 이용

피해자는 00캐피탈을 사칭한 사기버으로부터 저금리 대출이 가능하다는 전화를 받음

사기범은 본인 인증이 필요하다며 문자로 인터넷 주소를 보냈고 피해자는 해당 주소를 통해 앱을 다운받아 설치한 후 이름과 주민등록번호를 입력함

사기범은 피해자에게 대부업체의 기존 대출금을 상환해야 저금리 대출이 가능하다고 하였고, 피해자는 대출금 상환을 위해 s대부의 실제 전화번호로 전화하였으나 해당 전화는 s대부가 아니라 사기범의 사무실로 연결됨

사기범은 s대부 대출심사팀으로 가장하고 피해자에게 계좌번호를 알려주며 대출금을 상환할 것을 안내하였고 피해자는 동 계좌로 총 1,000만 원을 송금함